קרן השתלמות
קרן השתלמות היא תכנית חסכון לטווח בינוני, שבה העובד והמעסיק מפקידים כספים מדי חודש, בהתאם לגובה שכרו של העובד. קרנות השתלמות הפכו לאחד ממכשירי החיסכון החשובים והמשתלמים במשק והיא מיועדת לשכירים ועצמאים המעוניינים בפרופיל השקעות דינאמי בהתאם לצרכיהם ולתנודות שוק ההון. קרן השתלמות משמשת כאפיק חיסכון כללי – האפיק היחיד לטווח בינוני שנותר פטור ממס לאחר הרפורמות במיסוי שוק ההון בישראל. תכנית זו מאפשרת למשוך את הכספים אחת ל-6 שנים במשיכה חד פעמית. קרן ההשתלמות הינה הוצאה מוכרת למעסיק ולעובד, ועל כן, פטורה מתשלומי מס ויכולה לשמש כהטבה לעובד המשתלמת גם למעסיק.
שכירים
הפקדות לקרן השתלמות פטורות ממס בגבול הפרשה של העובד עד 2.5% והפרשת המעביד של עד 7.5%. ניתן להפריש לקרן גם מעבר לגבול זה, אך עליהם לא יחול פטור זה.
עצמאים
תכנית חיסכון בעלת הטבות מס לעצמאי. לעצמאים ההפקדה המינימאלית היא של 4.5% מהמשכורת החודשית והיא מוכרת כהוצאה.
יתרונות קרן ההשתלמות
ניצול הטבות מס
משיכה לאחר 6 שנים
דמי ניהול נמוכים
כסף הוני (חד פעמי ולא קצבה)
שאלות נפוצות
We Have Great Answers
קרן ההשתלמות מתאימה לשכירים ועצמאיים
לקרן ההשתלמות מספר יתרונות בולטים עבור שכירים ועצמאים.
עבור השכירים- הטבה מהמעסיק ללא מיסוי וניהול מקצועי של הכספים שנצברים בקופה
עצמאיים- ניצול הטבות מס, ניהול מקצועי של הקופה וכספים הנחשבים כהוצאה מוכרת.
לא חייבים למשוך את הכספים מהקרן לאחר 6 שנים. באופן כללי, אנו ממליצים להשאיר את הכספים בקרן במידה ואינכם זקוקים לכסף באופן מיידי.
קרן השתלמות היא הטבה של המעסיק לעובד, ועל כן, אינה חובה
בעבר, הכסף אכן היה מיועד להשתלמויות, אך היום ניתן למשוך את הכסף לאחר 6 שנים לכל סיבה. ובכל זאת, שימוש בכסף למטרת השתלמויות מקצרת את תקופת הוותק הנדרשת למשיכה
וודאי. אנו נדע להתאים עבורך את המסלול המתאים ביותר ורמת סיכון המתאימה למצב ולאופי שלך
צור איתנו קשר לקבלת הצעת מחיר
